Tesoreria a 13 settimane e DSCR in Excel per PMI
Il Kit Tesoreria & DSCR di FoglioPEF è un insieme di fogli Excel senza macro per le PMI: una tesoreria rolling a 13 settimane alimentata dallo scadenzario clienti e fornitori, il budget mensile confrontato con il consuntivo, il DSCR prospettico a 6 e 12 mesi e una checklist di chiusura mensile. Non serve cambiare gestionale. Prezzo: 59 €.
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Cos'è una tesoreria a 13 settimane
È una previsione di cassa settimana per settimana sui prossimi tre mesi, costruita da incassi e pagamenti dello scadenzario, che si aggiorna ogni settimana spostando in avanti l'orizzonte.
Cos'è il DSCR e come si calcola
Il DSCR è il flusso di cassa disponibile per il servizio del debito diviso per le rate del periodo (quota capitale più interessi). Sopra 1 la cassa prevista copre le rate; sotto 1, no. Esempio di calcolo: con un flusso di 12.000 e rate di 10.000 il DSCR è 1,2. Non è una soglia della tua banca: è solo l'aritmetica del rapporto.
Budget vs consuntivo
Il budget mensile sta nello stesso kit, affiancato al consuntivo, insieme a una checklist di chiusura mensile.
Cosa contiene il kit
Tesoreria a 13 settimane dallo scadenzario, budget confrontato con il consuntivo, DSCR prospettico a 6 e 12 mesi e checklist di chiusura. Si parte dallo scadenzario che hai già.
Esempio di cruscotto
Cosa non fa
I modelli sono strumenti di calcolo: non sono consulenza finanziaria, fiscale o legale.
Domande frequenti
- Come si calcola il DSCR?
- Flusso di cassa disponibile per il servizio del debito diviso per le rate del periodo (quota capitale più interessi). Sopra 1 la cassa prevista copre le rate.
- Che DSCR guarda la banca?
- Non c'è una soglia unica: dipende dalla banca, dal settore e dal finanziamento. Il kit mostra come cambia il DSCR con ipotesi diverse.
- Cos'è una tesoreria a 13 settimane?
- Una previsione di cassa settimana per settimana sui prossimi tre mesi, aggiornata ogni settimana.
- Devo cambiare gestionale?
- No: si parte dallo scadenzario che hai già, copiato nel foglio.